Trésorerie prévisionnelle vérifiable

Comment construire avec l’IA une prévision hebdomadaire de trésorerie dont les hypothèses et les calculs restent vérifiables ?

1960 € par session, HTVA

En résumé

Cette journée de sept heures hors pauses permet de bâtir une prévision de trésorerie sur treize semaines, depuis les échéanciers jusqu’aux scénarios de tension. L’IA générative aide à structurer les hypothèses et les contrôles ; les calculs sont vérifiés dans un tableur et les conclusions soumises à une validation financière qualifiée.

Pourquoi cette formation ?

Un résultat comptable positif ne décrit pas la disponibilité bancaire. Des échéances clients mal positionnées, des charges oubliées ou des flux comptés deux fois peuvent masquer une tension de trésorerie et fausser la lecture des besoins de financement. L’IA générative peut proposer une architecture de modèle, expliciter des hypothèses et suggérer des tests. Elle ne remplace ni les pièces sources ni le recalcul : la formation sépare assistance rédactionnelle, calcul financier et appréciation professionnelle. Cas fil rouge : L’entreprise fictive Neroval Composants doit financer un achat de stock alors que deux clients retardent leurs paiements. À partir de soldes bancaires, factures ouvertes et charges récurrentes fictifs, les participants construisent une prévision sur treize semaines et identifient la semaine de tension maximale. Transfert au travail : Transposer le modèle sur un périmètre autorisé, faire valider les hypothèses par le responsable financier, puis organiser une actualisation hebdomadaire. Comparer encaissements prévus et réalisés pour corriger les délais de paiement retenus.

Les objectifs de cette formation

  • Rapprocher le solde initial des données bancaires disponibles.
  • Transformer les échéanciers en flux hebdomadaires documentés.
  • Construire un modèle distinguant entrées, hypothèses, calculs et résultats.
  • Comparer trois scénarios et localiser les besoins de financement.
  • Mesurer les écarts entre prévisions et réalisations.

Pour qui et avec quels prérequis ?

Rôles et tâches concernés

  • Responsables financiers et trésoriers préparant des prévisions à court terme.
  • Contrôleurs de gestion et comptables chargés des échéanciers et du suivi bancaire.

Compétences préalables

  • Comprendre les flux de trésorerie, les échéances clients et fournisseurs.
  • Savoir utiliser des formules, filtres et références dans un tableur.
  • Savoir formuler une demande structurée à un assistant d’IA.

Ce que vous travaillerez

  1. Cadrer le périmètre bancaire

    Objectif : Définir les conventions de prévision. Horizon glissant, comptes inclus, solde disponible et distinction entre résultat et liquidité.

  2. Fiabiliser les échéanciers

    Objectif : Obtenir des flux datés sans doublons. Factures ouvertes, retards, charges récurrentes, conventions TTC et traitement des taxes selon les hypothèses fournies.

  3. Assembler le modèle

    Objectif : Calculer les soldes hebdomadaires. Séparation des entrées et formules ; report des soldes ; assistance IA pour proposer des formules explicables.

  4. Simuler les décalages

    Objectif : Évaluer la sensibilité aux hypothèses. Retards clients, calendrier fournisseurs, dépenses exceptionnelles et seuil de vigilance défini pour le cas.

  5. Tester la cohérence

    Objectif : Détecter les erreurs du modèle. Signes, reports, omissions et tests de variation ; limites des suggestions produites par l’IA.

  6. Actualiser et présenter

    Objectif : Organiser une revue financière exploitable. Écarts de montant et de calendrier, actualisation glissante, traçabilité des versions.

Ce que vous emportez

  • Modèle hebdomadaire de trésorerie sur treize semaines.
  • Registre des hypothèses, sources et dates de mise à jour.
  • Comparatif des scénarios central, prudent et favorable.
  • Feuille de contrôles et tableau des écarts prévision-réalisé.

Méthode et évaluation

  • Apports courts suivis de pratique immédiate sur le cas fil rouge.
  • Travail individuel puis en binômes, avec relecture croisée des productions.
  • Mise en commun guidée : ce qui fonctionne, ce qui doit être corrigé, ce qui reste une décision humaine.
  • Préparation : Prévoir un tableur et un assistant d’IA autorisés par l’organisation ; les exercices utilisent exclusivement des données fictives ou anonymisées. Identifier les rubriques de trésorerie et le circuit de validation de son organisation, sans transmettre de données confidentielles.

Critères observables : Le solde initial correspond au relevé fourni, sans différence inexpliquée. ; Chaque flux significatif possède une source et une règle de datation. ; Chaque solde final égale le solde initial augmenté des flux nets. ; Les scénarios modifient des hypothèses identifiées, sans écraser les formules. ; Les écarts sont chiffrés et les conclusions soumises à validation qualifiée..

Questions fréquentes

L’IA calcule-t-elle seule la prévision ?

Non. Elle assiste la structuration ; les calculs sont exécutés et contrôlés dans le tableur.

Peut-on utiliser des relevés réels ?

Les exercices utilisent des cas fictifs ou anonymisés, exclusivement avec les outils autorisés.

Comment traiter une date incertaine ?

Documenter une hypothèse de paiement et tester son décalage dans le scénario prudent.

Le modèle décide-t-il des paiements ?

Non. Aucune décision sensible n’est automatisée ; un professionnel qualifié valide les conclusions avant utilisation.

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